МТС заподозрили в краже 26 миллионов со счета абонента

Расскажу вам случай, который произошел не с абстрактным товарищем из глубин интернета, а с моим знакомым Даниилом Яновичем Б., добропорядочным ИП.

Многие годы ИП Даниила обслуживался в Альфа-банке, в основном, посредством интернет-банкинга, чем сейчас отличаются очень многие. Как и большинство из нас, Даниил периодически выезжает за границу, по делам или отдохнуть, и в начале апреля нелегкая занесла его в Латвию.

5 апреля его сим-карта ни с того, ни с сего была заблокирована, что никого особо не расстроило – есть другие средства связи, да и счет ИП целей будет. 11 апреля, вернувшись в Россию, Даниил пришел в знакомое отделение Альфы на Пресне и с удивлением обнаружил, что в день блокировки, то есть 5 апреля, с его счета были списаны почти 26 млн. рублей в пользу некоей кемеровской компании, якобы, за рекламу! Причем, никаких распоряжений и поручений он, понятное дело не давал, да и в Кемерово, насколько я знаю, никогда не был.

Дальше, понятно, шум, заявления в правоохранительные органы, обращения в ЦБ, уголовное дело против неустановленных лиц, но пока безрезультатно. Хотя значительную часть денег дошедших до Кемерово, удалось обнаружить. Я грешным делом хотел пригвоздить Альфу, мол, в русском банкинге уже стало традицией перед крахом зазывать в рекламу звезд (Брюс Уиллис в Трасте, Криштиану Роналду в Открытии, теперь вот Лео Месси в Альфе), но ситуация оказалась куда круче.

Я почти уверен, что вы даже не подумали, у какого мобильного оператора обслуживался Даниил, а это, как вижу, главное. Он обслуживался в МТС!

Какая разница? – спросите вы. А такая, что в день блокировки симки 5 апреля кто-то в офисе МТС где-то в Текстильщиках получил новую симку Даниила, расписался в ее получении, зашел в интернет-банк и слегка обалдев от увиденной суммы, отправил деньги по кемеровским реквизитам. Альфа же не стала препятствовать: сумма по ее меркам небольшая, платеж внутрироссийский, да еще в Сбер, к тому же, если начнешь выяснять и тормозить перевод, рискуешь нарваться на иск об упущенной выгоде.

Короче, подозревать нелюбимую мной Альфу, неявно контролируемую не офшорными иудеями, а могущественной силовой структурой, занятие пустое. Не их это бизнес – сшибать с коммерсов «копейки», когда по всему миру крутятся миллиарды и не рублей, а долларов. Грешить, полагаю, нужно на МТС и вот почему.

Во-первых, это сотрудник МТС выдал неизвестно кому новую симку, при этом тот злодей знал паспортные и анкетные данные владельца, проверочные слова, а также, что номер подключен к интернет-банкингу. Дальнейшее было делом техники, справиться с которой нынче может даже школьник. А то, что настоящего владельца в тот момент в России не было, так это просто везуха, удачное стечение обстоятельств, не зря же перевод был осуществлен по-быстрому, в день перевыпуска сим-карты.

Во-вторых, МТС принадлежит АФК «Система», а та, в свою очередь, вполне вероятно, может контролироваться (а может, и больше) одной мощной преступной группировкой (в инете много про это). После известных событий с «Башнефтью» МТС, как вижу либо была поставлена на «предпродажную подготовку», и весь геморрой придется расхлебывать новому хозяину, либо это вновь открывшийся «побочный бизнес» от «авторитетных предпринимателей». Тем более, что задолжавших браткам «терпил» всегда было хоть отбавляй.

В-третьих, МТС и примосковская ОПС всегда, на мой взгляд, славились схожестью подходов к клиентам, на сленге – к «пассажирам», «разгрузить» которых, как говорится, сам бог велел. И если уж подавать иски, то не к Альфе, а к МТС, пока ее не раздербанили до основания.

Комментарии читателей канала:

1. По поводу МТС, всегда была сим на компанию, пока не заставили внести паспорт, но и это не предполагает простую замену без доверенности... А то, что Альфа не могла не знать о замене, там меняется идентификатор сим , т.е. по физлицу такой фокус не проходил, а то что по юр, так этот товарищ почему-то не перешёл на push подтверждение... Вот это вопрос почему... Смысл оставаться на смс?

Сим можно заменить, тут конечно тоже есть риск, но ты не зависишь от замены никак! Видимо все вместе, скорее менеджер банка с сообщниками... Потому как надо ЗНАТЬ что нет push и знать сумму. Немаловажная деталь, на альфе платежи с планшета ПЛАТНЫЕ, НО(!) экономить 50 руб. чтобы потом влететь на 26 млн. это вообще несерьёзно...

После смены Председателя Правления с Марея на другого, вот этот и прочий беспредел в банке многократно усилился и только набирает обороты.

2. Данная схема у полиции получила название ТУРИСТИЧЕСКАЯ.Потому, что очень многие несознательные начали массово получать дополнительный доход ловко инсценируя подобные случаи.

Одним из вариантов схемы является такой, при котором некто едет в туристическую поездку, и расплачивается за границей картой банка, а в РФ в этот же период времени в банкомате по этой же карте получают сумму в размере суточного лимита.

Естественно, пострадавшая сторона по возвращении получает всё что было «украдено» с карты, а у полиции очередной «висяк».

Комментарий от канала Баблишко:

Автор катит бочку на МТС, но основное зло не от них. Вот как это работает. На чёрном рынке есть услуга «подбор счета». Продажный сотрудник банка, в данном случае Альфы, «подбирает» счёт по критериям (например больше 10 млн. руб на счету, больше месяца без движения) и передаёт заказчику реквизиты счета, данные об остатке, кодовое слово и номер телефона для системы банк-клиент (БК). Дальше заказчик обращается за другой услугой - «восстановление Сим». Вот тут уже виноваты продажные крысы в МТС (но не всегда, ещё этим балуются в Евросети, а когда игра стоит свеч, то можно и поддельный паспорт купить для получения нужной симки).

Мошенник, получив данные по счёту и симку, восстанавливает доступ в БК и выгоняет денежки на однодневку, откуда быстро их обналичивает. Вот такая нехитрая схема.

Будьте бдительны. На самом деле способов увести деньги со счета огромное множество, как у физиков, так и у юриков. Очень глубоко заблуждается тот, кто считает банк надежным местом для хранения денежных средств.

Статья с канала Трехлитровая банка