Криптовалюта и наркобизнес
На прочтение нужно 10 минут.
В Интернете можно найти множество статей, которые поверхностно описывают связь криптовалюты и черного рынка. В этой статье мы попытаемся провести более объективный анализ связи криптовалюты с одной из ниш черного рынка — наркобизнесом. Статья содержит приблизительную оценку потенциальной доли криптовалюты в обороте наркобизнеса.
Какие валюты нужны черному рынку
Информация в этой статье собрана путем анализа публичных материалов в Интернете, никто из авторов никакой связи с черным рынком не имеет.
В статье приводятся примерные данные. Мы не будем каждый раз писать, что число примерное, т.к. расчеты здесь довольно грубые и в них все примерное.
Через несколько лет после появления биткоина его начали использовать для совершения незаконных покупок через Интернет. Криптовалюта во всех аспектах лучше других электронных денег, а в анонимности уступает лишь кэшу (имеются в виду наличные деньги, а не Bitcoin Cash).
Биткоин и многие другие криптовалюты являются не анонимными, а псевдо анонимными. Это значит, что для работы с биткоином не нужно открывать свою личность, но потенциально, личность владельца можно установить, проанализировав движение денег. Во многих статьях о черном рынке есть упоминания, что спецслужбы, вероятно, используют данные из сети биткоина, чтобы выслеживать злоумышленников.
Для псевдо анонимных криптовалют существуют тумблеры (tumbler) — это сервисы, в которые владелец может перевести свои деньги и, заплатив комиссию, получить совершенно другие счета в криптовалюте, которые с ним никак не будут связаны. Эти сервисы позволяют сделать биткоин анонимным, но требуют дополнительных знаний и телодвижений.
Позже, на рынке начали появляться криптовалюты, обладающие повышенной анонимностью, главные из них — это Dash, Monero и Zcash. В анонимных криптовалютах стало возможным скрыть кошелек отправителя, получателя и даже сумму транзакции. Таким образом, анонимные криптовалюты безо всяких тумблеров могут быть использованы для нелегальных операций.
Анонимные криптовалюты в будущем, почти наверняка, попадут под запретительные законы. Этой весной (2018г) регулятор Японии потребовал от японских бирж исключить из листинга анонимные криптовалюты. Тренд будет продолжаться в развитых странах, т.к. анонимность мешает борьбе с преступностью. На биржах, которые зарегистрированы в офшорных зонах, анонимные криптовалюты по-прежнему будут торговаться. В итоге, полностью уничтожить анонимные криптовалюты не выйдет.
Сейчас, вполне можно сделать вывод, что в будущем и биткоин, и анонимные криптовалюты будут в ходу на черном рынке. Биткоином будут платить те, кто не захочет заморачиваться покупкой анонимной криптовалюты. Анонимные криптовалюты купить и продать будет не так просто, как биткоин, ввиду запретительных регуляций.
Стоит отметить, что анонимные криптовалюты в будущем нужны будут только для незаконных операций. Законные операции можно будет проводить с обычной криптой с использованием KYC (идентификация плательщика).
Ниши для криптовалют на черном рынке
Оборот мирового черного рынка оценивается в $1,6 - $2,2 трлн в год (источник 1, источник 2). Объем внушительный, и он в разы превышает суммарную капитализацию всей криптовалюты. Однако, много ли на черном рынке ниш, в которых криптовалюты могут применяться? Давайте разбираться.
Структура черного рынка
Черный рынок — это очень емкое понятие. Его крупнейшие составляющие это подделки (55%) и наркоторговля (28%).
Рынок подделок разделен на множество секторов (медикаменты, электроника, запчасти, еда, игрушки и т.д.), и каждый из них делится на сотни и тысячи более мелких ниш, что сильно затрудняет анализ. В этой статье мы не будем касаться рынка подделок, но многие из подходов, описанных ниже, будут применимы и для этого рынка.
Рынок наркотиков также разделен на сектора (марихуана, кокаин, героин и т.д.), и у каждого из секторов есть своя специфика. Однако, для наркоторговли можно обрисовать более-менее общую схему работы бизнеса и сделать определенные выводы.
Взгляд через цепочку поставки наркотиков
Здесь приводится оценка ниши для криптовалют на рынке наркотиков через анализ цепочки поставки.
Давайте обрисуем цепочку поставки в наркоторговле и прикинем "добавленную стоимость" на каждом этапе. Для примера возьмем один из крупнейших рынков — кокаин (источник 1, источник 2). По пути кокаин несколько раз подвергается разбавлению, мы будем делать расчеты для 1г чистого наркотика.
- В Южной Америке на фермерских хозяйствах выращивают листья коки и производят кокаиновую пасту. Себестоимость: $0.65/г.
- Паста продается в местные кокаиновые лаборатории. Те производят порошок, фасуют его и передают местным бандам. Цена: $2.2/г.
- Местные банды передают кокаин крупным контрабандным организациям. Цена: $4/г.
- Кокаин доставляют в США и другие страны, передают оптовикам. Цена: $10-50/г.
- Оптовики разбавляют и продают кокаин в средние и мелкие точки. Цена: $15-60/г.
- На точках кокаин разбавляется и продается потребителям. Цена: $150/г.
По графику ниже видно, что на пути от оптовиков к потребителям создается 56% "добавленной стоимости" кокаина (источник).
Теперь давайте посмотрим, на каких этапах могут использоваться криптовалюты. В цепочке "фермеры ↔ лаборатории ↔ местные банды ↔ контрабандные организации" расчет происходит наличными, т.к. им негде потратить любой другой вид валюты, уровень образования невысокий и доступа к технологиям нет. Контрабандным организациям нужны наличные, чтобы рассчитываться с поставщиками, курьерами и платить взятки. Поэтому на участке "контрабандные организации ↔ оптовики" крипта тоже не нужна.
Остается два участка: "оптовики ↔ точки" и "точки ↔ потребители". У оптовиков хватит и образования, и доступа к технологиям, и обналичить криптовалюту они смогут. Оптовики также заинтересованы устранить прямой контакт с точками, чтобы не подставляться. В итоге все упирается в точки и потребителей.
Чтобы понять процент точек и потребителей, которые могут вести расчеты в криптовалюте, давайте посмотрим на эту схему глубже. Торговля наркотиками за криптовалюту происходит в даркнете. Даркнет — это скрытая часть Интернета, доступ в которую происходит через специальные браузеры, чаще всего браузер Tor. Использование даркнета требует специальных знаний и не каждый обыватель станет в этом разбираться. Браузер Tor существовал еще до появления криптовалют и использовался для многих других целей, помимо незаконных покупок.
По нашим подсчетам общее число пользователей Tor в США равняется 800,000 или 0.25% населения (источник). Прирост числа пользователей небольшой: +0.04%/год. По другим странам в среднем % использования Tor ниже, но мы оцениваем потенциал, поэтому равняемся на лучших.
Давайте теперь соберем картинку вместе и распилим "пирог" наркоторговли на части:
- Берем всю наркоторговлю за 100%, $550 млрд (источник).
- Оптовая и розничная торговля, 56%, $308 млрд.
- Технологичные продавцы и потребители, 0.25%, $770 млн.
Число $770 млн — это годовой оборот рынка наркоторговли, в котором потенциально могут использоваться криптовалюты.
Взгляд через данные о даркнете
Здесь приводится оценка рынка даркнета отдельно от цепочки поставки
О даркнете в публичном доступе довольно мало информации. Известно, что онлайн магазины наркотиков там работают по принципу eBay или Amazon — покупатели регистрируются, продавцы предлагают товары, площадка берет свою комиссию. Интересно, что на таких площадках действует система рейтингов продавцов, покупатели пишут отзывы, и есть многие другие привычные современным пользователям функции.
По одной из оценок, в 2014 году годовой оборот наркотиков на 5 крупнейших площадках в даркнете составил $200 млн (источник). В этой оценке учтены не все площадки, в частности не указаны те, что приходили на смену арестованным.
По другому исследованию за 2017 год оценка годового оборота наркотиков на одной из площадок даркнета составила $310 млн (источник). Подчеркиваем, в этой оценке учтена лишь одна площадка.
Еще одно исследование показывает, что в 2018 году в даркнете функционирует 14 площадок по продаже наркотиков (источник). Также по этому исследованию видно, что закрытие одних площадок приводит к появлению и росту других, т.е. рынок не схлопывается.
Таким образом, оценить годовой оборот наркотиков в даркнете можно диапазоном $0.2 - $4.34 млрд. Порядок величины такой же, как в анализе цепочки поставки.
Смарт контракты и черный рынок
Помимо совершения платежей, есть еще одна область, в которой криптовалюты будут способствовать развитию черного рынка — это распределенные приложения, построенные на смарт контрактах.
В прошлом спецслужбы могли остановить работу незаконной площадки, вычислив и арестовав ее серверы. Распределенные приложения, напротив, не привязаны ни к какому серверу, они исполняются на блокчейне. Чтобы закрыть такое приложение нужно либо остановить блокчейн сеть (очень сложно), либо произвести хард форк (также очень сложно).
Поэтому нам стоит ожидать появления незаконных рынков, построенных на распределенных приложениях в сети блокчейн. Эти приложения не будут закрываться после поимки владельцев. Теоретически, у таких сервисов может даже вовсе не быть владельцев и администраторов — они могут работать автономно.
💬 Мнение inCrypto
Влияние криптовалют на рынок наркотиков сильно переоценено.
- Криптовалюты могут применяться в обороте наркорынка от $1 до $4 млрд (менее 1%).
- Основная область применения анонимных криптовалют — это нелегальные операции.
- Государства будут вводить законы, запрещающие анонимные криптовалюты, но эти валюты продолжат существовать.
- Истинно анонимные криптовалюты не будут торговаться на крупных биржах.
- Будут появляться фейковые анонимные криптовалюты, контролируемые спецслужбами; их будут пускать на крупные биржи.
Подпишитесь на наш Telegram канал, чтобы не пропустить новые обзоры