Деньги не в счет: за что лишили лицензий пять из девяти форекс-дилеров

Полмиллиона россиян торгуют на форекс, но лишь несколько тысяч человек официально заключили договоры с российскими компаниями, рассказали эксперты и участники рынка. 27 декабря Центробанк лишил лицензий пять из девяти форекс-дилеров, работающих в России. Большинство их клиентов сотрудничали не с отечественными юрлицами, а с зарубежными, — зачастую из офшорных зон. Как пояснили в регуляторе, компании использовали лицензии, чтобы привлекать граждан в свои иностранные «дочки». Фактически форекс — это оптовый валютный рынок, на котором торгуют банки и инвестфонды, но в России доступ к нему есть и у розничных инвесторов. Ежегодная выручка дилеров составляет около $500 млн и почти полностью состоит из клиентских депозитов. При этом 90% участников рынка разоряются в первый год торгов.

До принятия поправок в закон «О ценных бумагах» в 2014 году рынок форекс в нашей стране не регулировался. Теперь же надзор за его деятельностью ведет Банк России.

27 декабря он лишил лицензий пять из девяти дилеров — «Форекс Клуб», «Фикс Трейд», «Трастфорекс», «Телетрейд групп» и «Альпари форекс».

Разрешения на работу прекратят действовать с 27 января.

Лицензии были отозваны за нарушения требований законодательства о рынке ценных бумаг, пояснили «Известиям» в регуляторе.

Эти компании предоставляли недостоверную отчетность и не исполняли предписания Банка России, а также использовали выданные лицензии для активной рекламы и привлечения клиентов в одноименные организации, зарегистрированные за рубежом, — сказал представитель регулятора. — Факты использования лицензий для привлечения клиентов в иностранные юрисдикции подтверждаются низкой динамикой роста клиентской базы форекс-дилеров. Количество их клиентов составило около 2 тыс., из них активными были только 470 человек.

Лишившиеся лицензий дилеры считались лидерами рынка, но официальных клиентов у них действительно мало. По факту на форексе торгуют 500–600 тыс. россиян, отметил начальник управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом Финанс» Георгий Ващенко. Средний размер депозита — $1000, а совокупный объем активов дилеров — $600–700 млн, добавил эксперт. Дилеры почти не проигрывают, а вот их клиенты — практически всегда в минусе. По статистике, в течение первого месяца игры на таком рынке вложенный депозит теряют 70%, а в течение года — 90% клиентов, отметила эксперт проекта «Финшок» Национальной программы повышения финансовой грамотности граждан Минфина России Татьяна Кирик.

По данным «Финама», у «Альпари форекс» было около тысячи оформленных по российскому законодательству клиентов. Значит, оставшаяся 1 тыс. приходится на остальные четыре компании.

Forex — это международный внебиржевой рынок обмена валютами. На нем сделки совершают банки и инвестиционные фонды. Он оптовый, и цена одного лота составляет $100 тыс. В России «форекс» — это услуга, которую предоставляет финансовая компания физлицу. И у этого рынка две особенности: торговля с «плечом», то есть клиенту дают заемные средства, во много раз превышающие его собственные, и торги зачастую идут не по реальным ценам, а по внутренним, которые дилер установит сам.

«Плечо» — причина колоссальных убытков, которые несут клиенты, — если у гражданина есть $1000, а при помощи дилера он получает $100 в долг, то при падении его позиций потери увеличиваются в разы. Внутренние курсы валют означают, что дилер манипулирует ими в свою пользу.

Долг платежом раскрасим

В «Альпари» заявили, что пока «Альпари форекс» не получала от российского регулятора официального уведомления об отзыве лицензии.

Компания продолжает обслуживать клиентов в полном соответствии с российским законодательством, — заявил официальный представитель «Альпари форекс» Андрей Лобода. При получении уведомления российское юридическое лицо будет действовать в полном соответствии с законодательством РФ и обжалует решение регулятора в установленном законом порядке.

Впрочем, компания не прекратит свое существование вовсе. У нее есть еще как минимум брокерская лицензия, следует из данных на сайте ЦБ. Услуги посредника на фондовом рынке компания оказывать сможет и дальше.

Обязательства всех пяти компаний перед клиентами составили около 35 млн рублей, добавили в регуляторе. Эти деньги предстоит вернуть гражданам до 27 января 2019 года.

Как пояснил аналитик «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин, если клиент внес деньги на депозит, дилер может считать их своей выручкой — скорее всего, они будут проиграны. По оценке эксперта, каждый год компании зарабатывают до $500 млн, примерно столько же совокупно теряют граждане. Прибыль дилера будет несколько меньше, считает Георгий Ващенко из «Фридом Финанс». Дело в том, что дилер все-таки несет административные и другие расходы.

После отзыва лицензии компания должна прекратить работу на рынке форекс в России, не может она и рекламировать свои услуги. Если договор был заключен официально, все средства гражданину будут возвращены, отметил партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Однако по соглашению сторон эти обязательства разрешается перевести на третьих лиц, пояснил эксперт. То есть компания может предложить клиенту торговать на рынке форекс при помощи своей иностранной «дочки». Соглашаясь на это, гражданин берет на себя все финансовые и правовые риски.