Старый развод на новый лад. Аванс на карту.
Пишу про данный вид мошенничества потому что в последнее время мошенники активно взялись за наш город. Что раньше было только в разряде страшилок, теперь перешло в разряд реальности. Сначала были жалобы от клиентов, а потом позвонили по одному из наших объявлений, решив, что объявление разместило не агентство, а собственник. Все конечно всё знают, но тот факт, что мошенники работают очень активно, говорит о том, что даже знающие люди теряют бдительность и попадаются. Занимаются данным видом мошенничества люди, которые уже отбывают наказания в местах не столь отдалённых. У них много свободного времени, есть куча левых телефонных симок и доступ в интернет.
Первая задача мошенников - найти собственника, который продаёт квартиру сам без помощи агентства. Дальше идут стандартные вопросы, потом показывается заинтересованность квартирой, а потом говорят - "Всё нравится, если скинете немного цену, то возьмём! Но мы сейчас не в городе, так что уберите пожалуйста своё объявление с авито, а мы вам сейчас скинем задаток на карту".
Вот тут и начинается развод, причём возможны самые разные варианты, всё зависит от того, насколько в теме потенциальная жертва. У бабушки-пенсионерки могут просто сразу спросить все данные кредитной карты, она без задней мысли всё скажет, и уже через минуту лишится всех своих денег.
"Это расчет на полных дураков! Да ни один нормальный человек не скажет данные своей карты!" - можете возразить вы. К сожалению это не так. Мошенники отличные психологи, поэтому если чувствуют, что человек достаточно подкован в теме, то развод идёт в несколько этапов.
Сначала просят только номер карты. Тут вроде как ничего криминального нет, ведь зная только номер карты деньги снять невозможно. Потом говорят, что деньги перечислены и просят подтвердить получение. Вы естественно денег не видите, а "покупатель" делает вид, что нервничает и говорит, что сейчас будет звонить в банк.
Как вас зовут, мошенник уже знает, он это выяснил когда обсуждал аванс, ведь он "должен знать, кому деньги отдаёт и на чьё имя будет будет расписка". Осталось узнать дату выпуска карты и секретный код, который находится на обратной стороне карты. Это тоже не так сложно как может показаться.
"У вас наверное карта заблокирована из-за перелимита" - говорит мошенник. "Нет, всё нормально с картой" - отвечаете вы. "Ну тогда может быть срок действия вышел. Карту надо менять не дожидаясь срока действия, а заранее, мне так в банке сказали. Вы когда карту получали?". В этот момент потерявший бдительность человек может случайно сказать, что карту получал года два назад в марте, сразу после этих слов мошенник будет вычислять окончание срока действия карты.
Но даже зная номер карты, имя владельца и срок действия, деньги снять невозможно, ведь нужен ещё секретный код. Мошенники так же могут узнать его, но не сразу, а в следующий заход под видом подтверждения данных для возврата платежа, или уточнения номера счёта ведь "для прямого перевода нужен полный номер счёт состоящий из 19 цифр, а вы назвали только 16, посмотрите ещё три цифры на другой стороне карты", его могут назвать кодом подразделения банка и даже "финансовым кодом региона". Спрашивают, какой у вас код региона, вы уверенно отвечаете, а вам в ответ: "Нет, не региональный, а финансовый, посмотрите на обратной стороне карты".
Вариацией данного развода может быть левое смс-сообщение якобы с номера банка, о том, что деньги поступили на ваш счёт. Потом вас попросят перечислить некую сумму обратно, повод может быть любой, например "Перечислили случайно больше, чем нужно, верните пожалуйста остаток" или "Перечислили меньше, чем нужно, на карте денег не хватило, потому что зарплату не перечислили, сделайте пожалуйста возврат, а то вообще без денег остались, вечером перечислим всю сумму".
Могут ещё какой-нибудь бред придумать, и люди ведутся! Нет, не все конечно, но даже если в месяц пару-тройку человек удастся облапошить, мошенники уже в хорошем плюсе. Работают обычно бригадой из нескольких человек. Один звонит, забалтывает, выясняет информацию, другие сразу же её обрабатывают, перебирают данные и пароли. Звонят они круглые сутки, ведь свободного времени у них много. Могут звонить поздно вечером или рано утром, когда люди уже засыпают или ещё не проснулись, поэтому теряют бдительность. Мошенники говорят, что они сейчас в другом городе или даже в другой стране, прикрываясь разницей во времени.
Так что будьте предельно внимательны, общаясь с незнакомыми людьми по продаже своей квартиры, а лучше доверьте сопровождение сделки проверенному агентству, даже если нашли покупателя сами.