[БОЛЬШОЙ БИЗНЕС] Инвестиционный Банк. Investment Banking, КАК ОН РАБОТАЕТ?
Приветствую,
представляю новую рубрику [БОЛЬШОЙ БИЗНЕС] где буду представлять теорию и практику корпоративного бизнеса.
Сегодня, расскажу о Инвестиционном Банке
Инвестиционный Банк. Investment Banking
Банки играют очень важную роль на Уолл Стрит, такие гиганты как Goldman Sachs, JP Morgan Chase. В отличии от Коммерческих банков, Инвест банк занимается только поиском капитала для компаний. Другими словами, этот финансовый институт помогает компаниям профинансировать новые проекты компании, используя разные инструменты в поиске Капитала. Вот об этих инструментах пойдет речь в первой статье о Инвест банках.
Вся структура банка состоит из 4 подразделений:
Capital Markets - Рынки Капитала, Advisory - Консультация, Trading & Brokerage - Торговля и Брокерские услуги, Asset Management - Управление Капиталом. Теперь о каждом из них по отдельности:
Capital Markets - основная работа это поиск капитала для компаний через продажу Акций или Облигаций этой компании. Подготавливают компанию к публичному размещению (IPO). Зачем это нужно компаниям? Есть разные причины, но конечно все преследуют одну большую цель - Деньги.
Почему просто не взять кредит в банке?
Если ваша цель $1-2 миллиона, то займ в банке - это ваше решение, а если вопрос в десятках миллионов, то лучше сделать это через Инвестиционный Банк.
Advisory - это сделки связанные со Слиянием и Поглощениями (Merger & Acquisitions). Тут Инвест банк выступает как советник в стратегическом решении. Они проведут полный обзор рынка, определят Целевую Компанию, которые вы хотите поглотить или слиться с ней. На уме недавняя сделка Microsoft (MSFT) и LinkedIn. Где Microsoft поглотил LinkedIn. Стратегия была в том, что Microsoft является лидером в сервисе для предоставления программных обеспечений для корпоративных клиентов, а LinkedIn является огромной базой данных Профессионалов. Еще одна причина, что не сделав этот стратегический шаг, возможно другая крупная компания поглотила бы LinkedIn, например Google (GOOGL). В конечном итоге, главное в наше время - это Внимание Людей. (Отбился от темы)
Trading & Brokerage - под этим сервисом, инвест банк помогает крупным инвесторам вкладывать свой капитал в компании, приобретая или продавая акции. Главная задача это приносить стабильный Возврат на Инвестицию и приносить результат выше Ориентира (например, S&P 500).
Asset Management - тут крупные инвесторы отдают свой капитал по управление Инвест банку, который составляет портфель активов и преумножает капитал. Основные клиенты этого сервиса это Пенсионные Фонды, Страховые Компании, и другие фонды.
На данный момент, для Инвестиционных банков очень интересны рынки Африки, Азии, то есть те, которые развиваются. Это объясняется тем, что эти рынки на стадии развития, которые могу приносить намного больше процент возврата. Основная мысль: Инвест банк это посредник, который поможет найти хорошую инвестицию, составит стратегию и выставит хороший счет за свои услуги. Они обладают огромными ресурсами и знают куда инвестировать.
Если следить за их стратегией можно понимать где проходит вечеринка по росту капитала. И помните,
"Человек, сидящий на вершине горы, не упал туда с неба".
Ваш бизнес-блогер @dizhmurbiz