Криптонашествие

Прошлый год запомнился несколькими форками биткоина, в результате которых появились Bitcoin Cash Роджера Вера и Bitcoin Gold. Курс биткоина был как всегда сверхволантилен, но закончился 2017-й впечатляющим ралли к 20000$ за BTC. Что ни день появлялись новые альткоины, сотни компаний проводили ICO. Хакеры вымогали криптовалюты за снятие блокировки работы фирм и госучреждений. Летом россияне массово скупали видеокарты, но заниматься соло-майнингом было уже поздновато. Мошенники исчезали с деньгами инвесторов сразу после проведения краудсейла. Правительства стран пытались начать регулировать то, что невозможно запретить.
Криптовалюты пока не стали общепринятым платёжным средством, но и с «МММ» их больше не сравнивают. Хотя, г-н Мавроди не был бы самим собой, если бы на хайпе не замутил свою монетку.

*Прямо сейчас проходит ICO MAVRO - «первой в мире децентрализованной и абсолютно прозрачной платформы предназначенной для многоуровневых маркетинговых систем, основанной на Blockchain Ethereum».

Прим. автора. Сергей Пантелеевич Мавроди умер 26 марта 2018 года.

ICOномика

Если смотрел «Волка с Уолл-cтрит», то помнишь, что в какой-то момент, дабы срубить нормально бабла, герою Ди Каприо и сотоварищам понадобилось вывести ручную компанию на IPO. Суть вывода частной акционерной компании в публичное поле с торгами на бирже в привлечении средств. После проведения IPO инвесторы получают акции, становясь совладельцами бизнеса, а компания увеличивает влияние на рынке и развивает инфраструктуру. В криптовалютном мире место IPO заняла ICO. Современные стартапы могут постучаться в двери венчурных фондов, молиться на бизнес-ангелов, собрать с миру по нитке в краудфандинге или провести ICO. Инвесторы получают токены блокчейн-стартапов, которые завтра изменят мир и с содроганием ждут «часа X» — начала торгов их активов на специализированных биржах. Предположим, листинг на биржах проходит по расписанию, в проект продолжают верить и при поддержке биржевых спекулянтов уже на старте торгов инвестор получает «x10» прибыли, продаёт токены или напротив оставляет в портфеле, ведь блокчейн-стартап развивается по своей «Дорожной Карте» и дальше будет торговаться только дороже.
Если бы так происходило всегда, но это не футуристическая сказка о всеобщем богатстве и счастье. Жёсткий мир победителей и проигравших остаётся таковым и здесь. Компания может исчезнуть сразу после ICO, подвергнуться хакерской атаке или постараться убедить в этом сообщество, проиграть другому стартапу с близкой идеей, внезапно закрыться под давлением местных властей или убедить в этом сообщество, развиваться очень медленно или не так, как декларировалось в «Белой Бумаге»… Наконец, просто не взлететь, потому что «не смогла», как та лошадь из анекдота про скачки.
Тем не менее, согласно «Forbes» в прошлом году в рамках ICO было собрано более $2,3 млрд. Пресейлы и краудсейлы проходят каждый день и нередко миллионы «зелёных президентов» вкладываются в технологию, которую вообще мало кто понимает, особенно за пределами криптосообщества. Огромное количество скама, участие в ICO знаменитостей вроде Пэрис Хилтон или недобитых боксёров и в целом постоянный ажиотаж вокруг самой темы криптовалют порождают разговоры о «пирамидах», «мыльном пузыре» и конспирологические теории. Но с точки зрения блокчейн-энтузиастов, речь идёт о справедливости и воплощении мечты. Любой человек с доступом в интернет, готовый потратить время и ресурсы ради технологии, в которую верит, становится совладельцем этой технологии.

Десятка сильных

Представленные здесь проекты впечатляюще провели ICO, собрав требуемое финансирование для решения поставленных в своих манифестах задач. Не все из них озолотили инвесторов, но и сами проекты далеки от завершения и тем более от закрытия.
Инвестиции в ICO правильно считать в биткоинах или «эфире». В долларах США прибыль показывают многие проекты или, по крайней мере, выходят в ноль, но это может только запутать. Биткоин — стандарт и драйвер развития криптоэкономики. Прибыль от роста его курса часто бывает выше, чем участие в определённом ICO.

EOS (https://eos.io/) — Проект компании «Block One» Дена Лэримера и Бренда Блумера. Программное обеспечение, которое вводит архитектуру блокчейн, предназначенную для вертикального и горизонтального масштабирования децентрализованных приложений. Конкурент Ethereum.
Продажа токенов стартовала 26 июня 2017 года, закончится ровно через год. За это время пройдёт 350 периодов размещения. В конце каждого периода общее количество монет EOS для этого периода, распределяется между инвесторами, исходя из внесённой суммы ETH, поделённой на общий взнос.

ROI +117% с 06-26-2017 г

Прим. автора. Здесь и далее данные ICOStats.com. Окупаемость инвестиций в биткоинах с даты проведения ICO на 1 марта 2018 года.

Status (SNT) (https://status.im/) — Децентрализованный мессенджер и социальная сеть. Конкурент будущего проекта Павла Дурова TON. Мобильная Ethereum OS, к которой легко подключаются сторонние Ethereum-приложения. Альфа-версия уже доступна для IOS и для Android. В начале года Status инвестировал $5 млн. в мессенджер Riot.im (децентрализованный мессенджер, не требующий e-mail или номера телефона).
Во время краудсейла 20-21 июня проект собрал $108 млн. Размещения Bancor и Status были первыми, которые вызвали массовый сбой в Ethereum – блокчейн тогда не справился с обработкой всех транзакции в ETH, часть средств вернулась к инвесторам.

ROI +24% с 06-20-2017 г.

Bangor (BNT) (https://www.bancor.network) — Краудсейл Bancor стал вторым после FileCoin по скорости: сумма в $150 млн. была собрана в ETH за три часа в середине июня. Пользователи Bangor могут разрабатывать собственные токены стандарта ERC20 и обмениваться ими без комиссии. Своеобразный индекс Доу Джонса на криптовалютном рынке. Также здесь постоянно проходят крутые баунти-компании.
Проект до сих пор не оправился от последствий негативных оценок в прессе и справедливой критики известных блокчейн-активистов.

ROI -64% с 06-12-2017 г.

Tezos (XTZ) (https://tezos.com/) — Новый децентрализованный блокчейн, самообновляющийся без хардфорков, обещающий замену Ethereum. Tezos провёл одну из самых успешных ICO-кампаний в прошлом году, однако уже осенью в следствие конфликта разработчиков с президентом своего же фонда развития, токен просел на 75%.
По последним новостям, основатели Tezos семейная пара Артур и Кэтлин Брайтман готовы запустить сеть. Это стало возможным после разборок в судах криптодолины Цуг и основательной перетасовки кадров в Tesoz Foundation.

Filecoin (FIL) (https://filecoin.io/) — Проект команды Protocol Labs, ставящей глобальные задачи улучшения и разработки интернет-протоколов. Краудсейл Filecoin проходил с перерывами с 10 августа до 7 сентября, причем $135 млн. из этой суммы стартап привлек за первый час. $52 млн. финансировали в ходе pre-ICO инвесторы из списка AngelList. Стартап намерен создать аналог облачного хранения данных – децентрализованный сервис для хранения файлов, основанный на блокчейне. Владельцы жестких дисков с помощью Filecoin смогут зарабатывать, сдавая в аренду лишнее дисковое пространство.

**Ethereum (ETH) ** (https://www.ethereum.org/) — Думаю, что про «эфир» Виталика Бутерина много рассказывать не надо. Лучше предоставить слово самому разработчику:

Я сделал описание проекта и предоставил доступ к документу своим друзьям. Потом мы подключили новых участников, сделали проект публичным. Вскоре несколько десятков человек предложили помощь в программировании платформы, — так пришли первые кофаундеры Ethereum Гэвин Вуд и Джеффри Уилки.
В середине 2014 года мы зарегистрировали некоммерческий фонд в Швейцарии. Выбрали эту страну, потому что в ней много банков и других финансовых институтов, которым может быть интересна технология блокчейн. Плюс в Швейцарии либеральные законы по отношению к криптовалютам. Мы продали 60 миллионов единиц «эфира» и получили за них 18 миллионов долларов, чтобы заплатить за разработку протокола. После этого мы еще целый год делали Ethereum и только в середине 2015-го выпустили платформу. <

ROI +17464% с 07-22-2014 гг.

Brave (BAT) (https://brave.com/) — Кофаундер Mozilla и создатель языка Java Script Брендан Эйч запустил браузер Brave ещё в 2016 году. Brave предлагает новый Интернет без надоедливой рекламы с одной стороны и её блокировщиков, типа AdBlock, с другой. Пользователи браузера сами могут решать, какие ресурсы вознаграждать по итогам месяца. А создатели сайтов и популярные блоггеры получили монетизацию своих проектов без посредников в лице рекламных сетей.
31 мая команда разработчиков Brave провела самый быстрый краудсейл в истории. За полминуты проекту удалось достигнуть финансовой цели и собрать $35 млн. Всего 130 человек стали обладателями токенов, что весьма не порадовало всех остальных, оставлявших заявки.

ROI +136% с 05-31-2017 г.

Storj (https://storj.io/) — Децентрализованное зашифрованное файловое хранилище с открытым исходным кодом. Конкурент FileCoin. Осенью прошлого года был заключён партнёрский договор с популярным ftp-менеджером FileZilla.
Во время проведения ICO были собраны $30 млн. за шесть дней. $3 млн. первоначально инвестировали такие гиганты, как Google Ventures, Qualcomm Ventures и Techstars.

ROI +215% c 07-18-2014 г.

**Aragon (ANT) ** (https://aragon.one/) — Платформа для создания и полного аудита децентрализованных организаций. Любая компания, не собирающаяся держать «вторую бухгалтерскую книгу», может перенести ведение всей документации в единую систему, использующую блокчейн для хранения информации.
17 мая всего за 15 минут со старта краудсейла проект собрал $25 млн. в ETH.

ROI -35% c 05-17-2017 г.

**IOTA ** (https://www.iota.org/) — Платёжное средство для IoT (Интернета Вещей). Работает не на блокчейне, а на собственной безблочной технологии Tangle. На сегодня транзакции подтверждаются медленно и система является фактически централизованной, зато нет комиссий и возможны микротранзакции. В далёком будущем участники смогут объединяться в кластеры и проводить взаиморасчёты оффлайн. IOTA Foundation официальный партнёр Microsoft.
В сентябре IOTA была вынуждена объявить об уязвимости своей криптографической технологии. Брешь в системе была своевременно устранена, но уже в январе в результате сочетания фишинга и DDoS-атаки с кошельков пользователей пропали $4 млн.

ROI +13787% c 11-25-2015 г.

На перспективу

Cardano (ANA) (https://www.cardano.org/en/home/) — Смарт-контрактная платформа на языке программирования Haskell c предусмотренным нормативным регулированием от Чарльза Хоскинса (один из создателей Ethereum).

Einsteinium (EMC2) (https://www.emc2.foundation/) — Криптовалюта, предназначенная для финансирования научных и технологических проектов.

Emercoin (EMC) (https://emercoin.com) — Распределённая система доверенной информации. Создана в 2013 году российской командой. Успешно развивается и растёт в цене.

Verge (XVG) (https://vergecurrency.com/) — Особый фокус на анонимность. Использует TOR и i2P. Транзакции проходят за пять секунд благодаря алгоритму «простой проверки платежей» (SVP).

Decred (DCR) (https://www.decred.org/) — Cамофинансирующаяся криптовалюта с системой управления решениями сообщества, интегрированной в блокчейн.

KOMODO (KMD) (https://komodoplatform.com/) — Экосистема на платформе SuperNET, состоящая на данный момент из atomic-swap обменника, миксера-анонимайзера, децентрализованных фиатных валют.

Steemit (STM) (https://steemit.com/) — Медиаблокчейн. Гиперигра. Монетизация авторских текстов и фотографий непосредственно авторами и фотографами.

Азиатский гандикап

Власти Китая запрещают гражданам участвовать в ICO и периодически кошмарят местные криптовалютные биржи. Прослеживается своеобразная политика протекционизма. На рынке появляется всё больше перспективных проектов с «азиатским акцентом».

QTUM (QTUM) (https://qtum.org) — Qtum Blockchain Foundation зарегистрирован в Сингапуре в ноябре 2016 года. Автор идеи Патрик Даи — выпускник института Драпера и Китайской Академии Наук. В команде стартапа целое созвездие опытных разработчиков, известных по других проектам. Во время краудсейла были собраны 5000 BTC в течение десяти минут, при этом собственные инвестиции участников проекта составили более миллиона долларов. QTUM должен стать связующим звеном между блокчейном Bitcoin и Ethereum для предоставления мастер-контрактов частным лицам и бизнесу.
ROI +1009% c 03-12-2017 г.

Hshare (HSR) (https://h.cash/) — Цель Hshare объединить блокчейны ведущих криптовалют для эффективного взаимодействия. Пожалуй, это самое амбициозное объединение ради децентрализации. Посмотрите в честные глаза участников команды проекта на официальном сайте, у них может получиться. Главным партнёром является Шанхайский университет. Продвижением проекта занимается Collin Star Capital — австралийская компания, специализирующаяся на блокчейне и управлении финансами. При успешной реализации проекта токены Hshare будут заменены на Hcash.

Elastos (ELA) (https://www.elastos.org) — Децентрализованная ось для создания и управления Dapps. Конкурент EOS. Команда разработчиков базируются в Пекине и Шанхае. Elastos входит в группу G3, в составе которой также NEO и Bitmain. G3 открыто сотрудничает с правительством Китая. В числе партнёров стартапа: Foxconn, Alibaba, Huawei, AVIC (государственная авиакомпания КНР) и другие. Держатели ELA будут получать эйрдропы всех монет, созданных в экосистеме Elastos.

NEO (NEO) (https://neo.org/)— Фактически не является децентрализованной криптовалютой. Создатель Antshares, позже переименованной в NEO под проведение ICO, компания OnChain имеет прямой доступ к истории транзакций и может быстро отследить любую сделку. Разработчики контролируют более 60% всех блокчейн-узлов NEO. «Китайский эфириум» активно сотрудничает с правительством КНР.
Поддерживает множество языков программирования для написания смарт-контрактов. Высокая пропускная способность сети.
ROI +22004% c 10-01-2015 г.

Чёткие ставки

Ну что, зачесались руки продать квартиру, машину, кошку и инвестировать всё в крипту? Кратко подведем итоги, что же объединяет успешные ICO?

• известная криптоличность и сильная команда
• глобальная масштабируемая идея, внятно изложенная в «White Paper»
• работающий прототип проекта
• открытый исходный код
• блокчейн действительно нужен данному проекту, а в идеале это новый и самый лучший блокчейн
• реалистичная «Road Map»
• справедливая система вознаграждений для всех участников проекта на всех стадиях
• цена токена на стадии ICO не больше доллара
• эмиссия ограничена

Крайне редко все эти составляющие можно найти в одном проекте. Зачастую, достаточно громкого имени, под которое собираются миллионы долларов, а у проекта даже нет структурированного плана развития. Многие стартапы сейчас конкурируют, пытаясь создать одни и те же конечные продукты. Далеко не во всех нишах в будущем будет возможна подобная конкуренция, а значит без инвестиций и преданного сообщества часть блокчейн-стартапов будет постепенно умирать, а цена на токены победителей расти до Луны. Раньше мировые державы вели борьбу за первенство в космосе, сейчас идёт битва за лучший блокчейн.
Если есть желание поймать криптоволну, инвестируйте в проекты, близкие вашему мировоззрению. Разложите по полочкам токены, в которые хотите вложиться и диверсифицируйте риски. Например, «азиатские монеты» и «европейские монеты»; используемый алгоритм консенсуса; токены-валюты и токены-ценные бумаги, предоставляющие товар или услугу. Время от времени проводите ребалансировку портфеля.

Как запустить ICO

Если ты вдруг замыслил провести ICO, чтобы собрать денег на свой проект, то помни: потребуется как минимум полгода на подготовку и приличное количество денег (сотни тысяч рублей — как минимум). Ну и конечно, тебя ждут юридические риски и прочие сложные обстоятельства, знакомые стартаперам. Вот какие тебя ждут этапы:

I. Проверка идеи. Первым делом нужно понять, не придумал ли ты полную дичь. Расскажи о своей идее друзьям и постарайся выделить конструктивную критику из всего, что они тебе ответят. Поищи похожие проекты в интернете, почитай Bitcoin Forum (https://bitcointalk.org/). Возможно, кто-то уже все сделал за тебя или не сделал, но собрал часть граблей.

II. Команда. В одиночку ты вряд ли справишься, так что ищи единомышленников. Нужны вообще все: контентщики, пиарщики, дизайнеры, таргетологи, комьюнити-менеджеры, программисты, конечно же. Знание английского — очень важно, а если кто-то вдруг знает китайский, то это большой плюс. На этом же этапе нужно будет определиться с вознаграждениями. Идеально, если у тебя команда единомышленников, готовая получить расчет после ICO. Но скорее всего, придется проводить закрытую предпродажу токенов и собирать нужную на зарплаты сумму криптовалютой. Для этого потребуется как минимум MVP, функционирующий сайт и дар убеждения. Или плати традиционно — из своего кармана.

III. Белая бумага. Пишем «конституцию» и «манифест» нашего проекта в соответствии с общепринятой типовой структурой. Чем убедительнее, тем больше шансов на успех. Заодно можешь набросать и «дорожную карту».

IV. Финансовые вопросы. Подключаем к проекту экономистов, а лучше специалистов по теории игр. Пресейл, баунти, эйрдроп, эскроу, бонусы, эмиссия токенов (https://vitalik.ca/general/2017/06/09/sales.html), партнеры, потенциальные биржи для листинга… Также на третьем-четвертом этапе следует определиться: какую функцию будут выполнять твои токены? Что они дадут потенциальным инвесторам? Цифровой купон, опцион на приобретение чего-либо, новая криптовалюта, доступ к чему-либо. Вариантов очень много. Все зависит от сферы применения и от сути самой идеи проекта.

V. Регистрация компании. Постоянно выходят новости о том, как в разных странах планируют регулировать ICO. Так что выбор юрисдикции крайне важен, чтобы не получить по шапке. Подробно о тонких юридических моментах ICO можешь почитать в бесплатных книгах IT-юриста Владимира Попова: «ICO. Сущность, проблемы, закон» (itsynergis.ru/assets/docs/ICO_sushnost_problemy_zakon_itsynergis.pdf) и «ICO. Закон суров, но его нет» (http://itsynergis.ru/assets/docs/ico_book_ii_chast.pdf).

VI. Сайт, рассылка и соцсети. Конечно же, тебе понадобится сайт с дорожной картой и информацией о команде, официальная рассылка (чтобы не забывали!) и представительства в соцсетях.

VII. Полный аудит безопасности. Все усилия пойдут насмарку, если в самый важный момент у тебя уведут доступ к сайту или найдут уязвимость в смарт-контракте. Подробнее о том, как это происходит и как от этого защититься, читай в статье «Как крадут деньги при ICO» (https://xakep.ru/2018/02/21/how-to-hack-ico/). При подготовке серьезного ICO обязательно нужно подумать о пентестах, защите от DDoS и прочих мерах.

VIII. Пиар всех мастей. ICO-трекеры, Telegram-каналы, традиционные СМИ, YouTube, таргетированная реклама. Bounty- и airdrop-кампании (если решил их проводить). Словом, все, что считаешь уместным и на что хватит денег. На этом же этапе подкидываем работку фрилансерам — переводчикам на языки народов мира.

IX. Выпуск токенов. Выпустить собственные токены можно прямо в интерфейсе Waves или аналогичных платформ, как фермер Шляпников из Колионово или завод по производству диоксида циркония ZrCoin. Другой вариант — разобраться в Solidity, дебаге и деплое (https://vc.ru/27852-kak-ya-okunulsya-v-smart-kontrakty), чтобы получить токен стандарта ERC20 (https://vc.ru/28314-sozdaem-svoy-erc20-token-na-baze-ethereum-za-2-minuty).

X. Время «Ч». День твоего ICO настал. Если все прошло хорошо и тебе удалось пережить фишинг, DDoS и прочие опасности, а также продать нормальное количество токенов, то помни: это было лишь начало пути. Теперь вкладчики ждут, что ты будешь развивать проект, на который собирал деньги. Так что паковать чемоданы и лететь на Бали рановато, впереди основная часть работы!

Завершая круг

Будет «чёрный понедельник» и у криптовалют. Лет через тридцать. Лопнет «мыльный пузырь» биткоина, улетучится «эфир» смарт-контрактов. Завершится очередной технологический цикл. До этого «нескоро» остаётся надеяться, что блокчейн-революция победит бюрократию, ликвидирует мошеннические схемы, несвязанные с человеческим фактором (социальная инженерия неистребима), сделает распределение вознаграждений справедливее во всех сферах. А деньги станут не более чем элементом геймификации жизни. За них больше не будут убивать. Из-за них больше не будут отправлять людей на войну.

Краткий словарь терминов

Pre-ICO, пресейл — предварительная продажа токена для участников из «белого списка».
ICO (Initial Coin Offering), краудсейл, токенсейл — механизм привлечения средств, по условиям которого будущий токен продается за высоколиквидные криптовалюты.
Фиат, фиатные деньги — все традиционные валюты.
Токен — внутренняя валюта компании, за которую в каждом конкретном случае инвестор может получить разнообразные товары, услуги, бонусы, права или привилегии.
Форк — использование исходного кода программного проекта для создания нового проекта на его базе.
Софтфорк — изменение кода, которое не нарушает работу основного протокола.
Хардфорк — изменение исходного кода, несопоставимое со старым протоколом и используемым ПО.
Баунти (bounty) — раздача токенов за проведенную работу по продвижению ICO (перевод документов на другие языки, статьи, темы на форумах и прочее).
Эйрдроп (airdrop) — бесплатные раздачи новых токенов вследствие хардфорка проекта или условно-бесплатные («лайки» в соцсетях, вступление в телеграм-группу и подобное).
«Белая бумага» (white paper) — главный документ о сути проекта компании и ее конечном продукте.
«Дорожная карта» (roadmap) — последовательный план развития компании.
dApps — децентрализованные приложения.
PoS (Proof of Stake) — доказательство доли владения. Для получения вознаграждения нужно иметь заданное количество монет на «депозите» и держать локальный кошелек открытым.
PoW (Proof of Work) — доказательство работы. Традиционный майнинг с получением вознаграждения за выполнение вычислительной работы.
Смарт-контракт (smart contract) — алгоритм, предназначенный для заключения и поддержания коммерческих контрактов в блокчейне.
MVP (minimum viable product) — минимально жизнеспособный продукт, обладающий только функциями, необходимыми для проверки гипотезы, тестирования бизнес-модели и получения обратной связи от потребителей.
Эскроу (escrow) — гаранты, обладающие доступом к собранным на ICO средствам.

Статья опубликована в 228-ом номере журнала "Xakep" (https://xakep.ru). На Golos.io публикуется в авторской версии с разрешения редакции "Xakep".

Кстати, если захотите подписаться на "Xakep" или прочитать отдельную платную статью, вот мой личный промокод на скидку: xakep-promo-colin-foster

Большое спасибо @itsynergis за пищу для ума.