Государства против биткоина?

Похоже, они начали кое о чём догадываться. Я о государствах. Здесь я писал о национальных государствах, которые могут стать жертвами прогресса как криптовалют, так и лежащей в их основе технологии. Крипто-пионеры считают это вопросом времени. Но ничего ещё не решено. Кто победит, и будут ли побеждённые и проигравшие вообще, пока совсем неясно.

Тем временем, отдельные правительства почуяли, что от полностью цифровых активов может исходить смертельный вред для них самих.

Tirana Times сообщает о предупреждении, выпущенном Центральным банком Албании. Тирана - столица этой страны. ЦБ Албании воспользовался падением курса биткоина, чтобы заявить о том, что не выдавал лицензий ни одному финансовому оператору, использующему цифровую валюту. 

"Любая компания, которая вовлечена в эти операции в Республике Албания - не лицензирована, и её деятельность не согласуется с регулятивной и надзорной базой Банка Албании", - гласит сообщение.

Для таких стран как Албания, прежде всего, из-за размера их экономики, криптовалюты легко могут стать "киллерами" финансового рынка и... бюджета. Банк Албании предупреждает, что криптовалюты могут использоваться для преступной деятельности, в том числе, отмывание денег, финансирование терроризма и контрабанды товаров. 

Ну, Банку Албании наверняка известно о контрабанде в эту страну больше, чем нам. А вот с задвиганием криптовалют в преступный уголок не следует соглашаться. Поскольку начиналось-то всё далеко не с криптовалют, а с обычных фиатных денег. И террористы предпочитают именно фиат, а не крипту. Откуда я это знаю?

Всё очень просто. 

Во-первых, ещё в январе 2016 года Европол рассказывал совсем другое о связи криптовалют с преступным миром. Если говорить уж совсем точно: он говорил об отсутствии всякой связи между использованием цифровых валют, прежде всего, биткоина и финансированием ИГИЛ (организация является террористической, запрещена в России, абсолютное зло). Отчёт, который опубликовал Европол, тогда не нашёл никакой связи.

Во-вторых, за 1,5 года в этой сфере ничего не поменялось. 4 июля 2017 года Европейская Комиссия (не путать с Европолом!) опубликовала результат специально заказанного исследования о том, как связаны организованная преступность и технология блокчейн.

В отчёте сказано дословно:

"Проведённое расследование показало, что виртуальные валюты используются преступными организациями очень редко. Хотя такие намерения и существуют (в связи с анонимностью), но из-за технологических требований возможности использования незначительны".

Что этим они хотели сказать? Наверное, и то, что надо быть преступником с достаточным опытом использования новых технологий, чтобы войти в цифровые валюты, да ещё уверенно делать на этом деньги, без риска уголовного преследования. 

Со временем это обстоятельство, конечно, может видоизмениться. Но пока так.

Совсем иначе к делу подошла Индия. Это государство с более чем миллиардом жителей недавно легализовало биткоин (понятно, что все цифровые валюты последуют). Теперь становится понятно с какой целью.

Надо вернуться немножко назад, чтобы понять, как Индия легализует биткоин. Сначала в стране организовали рабочую группу, которая проводила опросы населения, чтобы понять, как надо регулировать биткоин. Представьте себе опросы в пуле из миллиарда человек с совершенно разными подходами к жизни. Север не знает, что делают юг, а кастовая структура общества - не слух, а реальность. Но неожиданно - правительство Индии собиралось запретить биткоин - опросы показали положительное отношение к криптовалюте.

Биткоин разрешили. Но теперь работает другая рабочая группа. Она думает над тем, как бы получше обложить его налогами. Вероятнее всего, криптовалюта получит статус золота или ценных бумаг. Или и того, и другого. Вполне возможно (а, скорее, даже вероятно) транзакции с биткоинами надо будет регистрировать через структуры, близкие государству. История, опять же, связана с борьбой с отмыванием денег и имплементацией принципа "знай своего покупателя". Ждём других подробностей из Индии. Учитывая растущее количество транзакций, их регистрация через государственные инстанции будет интересна с технологической точки зрения.