Как мы искали юрисдикцию для ICO

Каждый блокчейн-стартап еще на стадии разработки проекта и оформления бизнес – идеи должен ответить на два вопроса:   

Первый: кто будет его инвестором?   

Второй: как он будет выводить криптовалюту в фиатные деньги?   

Ответы на оба вопроса лежат исключительно в юридической плоскости и привлечение опытных юристов по сопровождению ICO проекта такая же жизненная необходимость как наличие опытного программиста.   

Радует, что казахстанские стартаперы все-таки начали обращаться за юридическими консультациями прежде, чем приступить к реализации ICO проекта. С одной из команд мы разбирались по обоим вопросам и начали с первого.  

Кто будет инвестором?   

Отличие ICO проекта от любого другого бизнеса-проекта в возможности привлечения неограниченного круга инвесторов.  Правда, это было возможно в 2016 и первой половине 2017 годах, пока финансовые регуляторы не стали «закручивать гайки» стараясь завести такие проекты в рамки государственного правового поля.   

В этом виноваты и сами стартаперы, которые не смогли создать собственные жесткие правила игры на рынке криптовалют, что породило огромное количество откровенно мошеннических проектов.   

В результате страны, с целью защиты своих граждан и собственно государства, разделились на четыре группы.   

Первая – «активисты», куда входит Австралия, Швейцария, Япония, Беларусь, Каймановы Острова поддержавшие криптовалюту и майнинг, приняв соответствующие нормативно – правовые акты.   

Вторая группа – «умеренные», которые «обложили» игроков рынка инструкциями и разъяснениями принудительно заставив играть по собственным правилам. США, Канада, Великобритания (за исключением Каймановых островов), отдельные страны Евросоюза, Гонконг, Сингапур, ОАЭ и ряд других. 

Третья – «отрицалы», полностью запретившие криптовалюты и майнинг. Это Китай, Южная Корея, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Бангладеш, Вьетнам, Марокко, Намибия, Зимбабве, Непал.   

Четвертая – «неопределившиеся», к которым относится Россия, Казахстан, Франция, Израиль, Малайзия, Филиппины, Индия и другие. 

Как видите, круг потенциальных инвесторов значительно сузился.  

Где найти инвестора?   

Группа «отрицал» самая большая и перспективная (Китай), но работа с гражданами этих стран несет в себе значительные риски, как для самих инвесторов, так и для собственников проекта, вплоть до уголовного преследования. Поэтому эту группу надо исключать.   

При маленьком бюджете проекта есть смысл работать только с «неопределившимися» странами. Здесь важна быстрота запуска проекта, так как в этих странах финансовыми регуляторами пока еще разрабатываются собственные законы, и какие они будут неизвестно. В любой момент они могут перейти и к «активистам» и к «отрицалам» и к «умеренным». К примеру, Казахстан, который исходя из заявлений Национального Банка, вскоре вступит в почетные ряды группы «отрицал». Поэтому для этой группы важна скорость запуска проекта на их территории.    

При среднем и большом бюджете необходимо работать и с первыми двумя группами. Для этого, помимо хайпа, нужна хорошая юридическая поддержка для получения лицензий, разрешений у финансовых регуляторов этих стран.    

Всегда руководствуйтесь правилом: «Независимо от юрисдикции проведения ICO необходимо соблюдать требования законодательства в каждой стране, где будет продаваться токен».  

Как выводить криптовалюту в фиат?   

Несмотря на экономический характер вопроса, он неразрывно связан с юридическими проблемами.   Требования законодательства о борьбе с легализацией незаконно нажитых денег будут только ужесточаться.   

Банки строго блюдут процедуры KYC, а после разгрома Минфином США латвийского банка АВLV работать с «серыми» клиентами никто не будет.   

Поэтому, эти же процедуры придется соблюдать и при сборе инвестиций, чтобы не дай Бог, они не оказались северокорейскими, ИГИЛ (запрещена в РФ и ряде других стран), россиян, попавших в санкционный список, граждан США, Китая или еще кого. 

И здесь потребуется работа юриста.   

Поэтому моя рекомендация: регистрировать компанию лучше всего в странах-активистах, где нормативно-правовая база предусматривает решение этих вопросов.  Наличие одобрения со стороны уполномоченного регулятора позволит спокойно открывать банковские счета и выводить крипту в фиат. Еще раз повторюсь, все правовые документы команды, начиная с White Paper, Соглашения о продаже токенов должны соответствовать требованиям финансовых регуляторов тех стран, где будет реализовываться проект.  

Мировые тенденции   

На заседании министров финансов стран G20 по вопросам регулирования криптовалютного рынка были выдвинуты следующие тезисы:    

1. Страны должны освоить использование криптовалют и блокчейна   

2. Регулирования криптовалютного рынка обязательно, но не запрещать   

3. Налогообложение неизбежно   

4. Соблюдение процедуры «Знай своего клиента» (KYC) обязательно.   

5. Саморегулирование игроков криптовалютного рынка.   

К июлю этого года председатели центральных банков, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Организация экономического сотрудничества и развития (OECD) должны представить свои первые предложения.    

Исходя из всего вышесказанного, команда остановила свой выбор на Австралии. У меня хорошие деловые связи с регистраторами, которые сопровождают проект, вплоть до получения одобрения от финансового регулятора Australian Securities and Investments Commission (ASIC).   

Если ваш проект очередной скам, юрист вам понадобится только на стадии уголовного преследования.