Купить кусочек «Мона Лизы»: как блокчейн-стартапы переворачивают финансовый рынок

  Холдинг Russian Mining Center интернет-омбудсмена Дмитрия Мариничева собирается привлечь $100 млн для вывода на рынок нового поколения оборудования для майнинга; грузоперевозчик «Деловые линии» совместно с «Ренессанс страхованием» запускает систему страхования автомобильных грузов на основе блокчейна, Внешэкономбанк и Ассоциация негосударственных пенсионных фондов тестируют технологию блокчейн для новой пенсионной системы. Доказательств того, что блокчейн-революция уже началась все больше, хотя нужны они все меньше – настолько очевидным кажется этот факт.  

Технология уже переворачивает с ног на голову традиционные процессы почти во всех отраслях экономики, но, пожалуй, самое сильное влияние она оказывает на финансы. Первые криптовалюты уже изменили представления о платежах, которые с появлением биткойна и других монет стали прозрачнее, быстрее, надежнее. Всего за 7 лет капитализация рынка криптовалют достигла $117 млрд, это в 2 раза больше, чем капитализация «Роснефти», самой дорогой российской компании.  

Благодаря блокчейну, появились и новые способы привлечения инвестиций. Механизм ICO, впервые использованный в 2013 году, уже стал достойной альтернативой венчурному финансированию. С его помощью блокчейн-стартапы привлекли уже почти $1,7 миллиарда. И это только начало: количество размещений в 2017 году практически удвоилось по сравнению с 2016 годом, и оно продолжает расти.  

Все эти изменения не могут игнорировать ни крупнейшие игроки финансового рынка (которые, например, в составе консорциума R3 ищут применения блокчейну в финансах), ни финансовые блокчейн-стартапы, которые собирают миллионные инвестиции. Один из последних примеров – проект Bancor, который разрабатывает механизм мгновенного обмена токенов без использования криптовалютных бирж, собрал во время собственного ICO больше $150 млн за три часа.  

Еще одна компания с не менее амбициозными планами выходит на ICO через 2 недели. Это стартап LAToken, который создает платформу нового поколения, где за криптовалюту можно будет покупать и продавать ценные бумаги и доли в реальных активах – от недвижимости до искусства.  

Казалось бы, идея создания такой блокчейн-платфоры лежит на поверхности: блокчейн способен убрать одну из главных проблем в инвестициях – асимметричность информации, которая возникает из-за того, что владелец знает о своем активе больше, чем инвестор. Переведя все транзакции на блокчейн, можно обеспечить полную прозрачность сделок, защиту от случайной потери данных или намеренного их искажения, а значит и перевести весь процесс инвестирование на новый уровень. 

Еще одно достоинство блокчейн-платформы LAToken заключается в том, что она дает возможность инвестировать криптовалюту в любые активы, окончательно стирая границу между крипто- и реальной экономикой. Уже через две недели компания запустит на своей площадке торги ценными бумагами, которые впервые можно будет купить за криптовалюту. А после этого начнет добавлять на биржу новые классы активов – от недвижимости до произведений искусства, дав возможность максимально диверсифицировать портфель, инвестируя одновременно, например, в европейскую недвижимость и картины Моне.  

Создавая такую универсальную биржу, LAToken по сути впервые по-настоящему интегрирует основные достоинства блокчейна – от прозрачности и надежности до низких транзакционных издержек и возможности забыть о географических и юридических границах – в процесс инвестирования. И пока продукты таких блокчейн-игроков оказываются настолько прогрессивнее альтернатив, предлагаемых традиционными компаниями, пока они совершают такие прорывы в том, какие возможности их клиенты получают, новая технологическая революция продолжит набирать обороты.